央行苟文军：明确虚拟资产非金融属性，完善新兴虚拟资产监管政策

记者 |孙一珍、冯赛奇（实习）

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“虚拟资产的衍生和变化不会止步于当前的虚拟货币、NFT、元界中的各种物品。它们与现实世界天然隔离，具有一定的互通性，因此很容易成为犯罪分子洗钱的工具。”

11月26日，央行中国反洗钱监测分析中心党委书记、主任苟文军在2021年首届陆家嘴国家金融安全峰会论坛上表示：“明确虚拟资产的非金融属性，完善新兴虚拟资产的监管政策。”

目前国际上对虚拟资产没有统一的定义。苟文军表示，从相关国际金融组织、金融部门和央行的普遍共识来看怎么看虚拟币是哪个国家的，“虚拟资产”可以定义为：除法币和具有真实基础的金融产品外，通过加密技术、分布式账户或类似方式技术，记录，存储，交易，以数字形式传输，并作为支付媒介或投资对象的虚拟化价值载体。

“虚拟资产在满足部分人隐私、货币信任和财富增值需求的同时，其去中心化、匿名性、无国界等特点，再加上跨境支付面临的资本管制和反洗钱合规性等特点，被广泛应用于用于敲诈勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、资金跨境转移等非法交易。”苟文军说。

勾文军表示，随着虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐融资等构成日益严峻的挑战，国际组织和政府都在加强对虚拟资产的监管。

2021年，金融行动特别工作组（FATF）将发布《基于风险处置虚拟资产和虚拟资产服务提供商的更新指南》，指导成员国改进反洗钱和反恐融资虚拟资产风险评估要素和方法。

勾文军介绍，目前已有50多个司法管辖区已将虚拟资产交易纳入或计划纳入监管框架，建立虚拟资产服务商许可或登记制度，并要求履行可疑交易报告义务；一些司法管辖区已禁止将虚拟资产交易视为非法金融活动。

在论坛上怎么看虚拟币是哪个国家的，苟文君进一步从资金监管的角度对虚拟资产洗钱犯罪的治理提出了建议。他指出，加强对虚拟资产的监管是全球趋势。在虚拟资产风险监管和治理方面，应重点关注四个方面：

一是明确虚拟资产的非金融属性，完善新兴虚拟资产监管政策；二是加强对虚拟资产交易的监控和分析，通过渗透识别虚拟资产交易的本质；创新应用，建立虚拟资产交易追溯和场景追踪系统；四是加强与境外金融情报机构的信息共享与合作，形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。

“作为法币与虚拟资产的交换纽带，银行和支付机构应当对虚拟资产交易方进行实名认证，提高对虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力，连接中心化地下银行和虚拟平台OTC。商户应成为监控重点，及时报告可疑交易。苟文君提议。

对于如何更好地建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统，苟文军进一步建议，首先，广泛部署地址探针，并应用人工智能、机器学习等技术，对直接或间接交易进行代入探针。地址。标签；二是建立交易场景特征值模型，通过聚类等技术手段，从海量交易记录中识别出不同的交易场景；三是整合执法机构、交易平台、境外金融情报机构等共享信息，还原虚拟账户对应的真实主体，打通真实身份、虚拟资产账户和交易场景，实现资金监控延伸从虚拟场景到真实场景。

谈及反洗钱中心下一步虚拟资产监管工作方案，苟文军提到，反洗钱中心将继续完善虚拟资产洗钱及相关犯罪风险识别功能，加强信息共享与合作。执法机构。 ，密切监控地下虚拟货币交易活动，识别虚拟资产交易的本质。

“虚拟资产具有全球性，反洗钱中心将继续深化与60家海外金融情报机构的信息共享与合作，通过虚拟资产交易的溯源和场景追踪，还原境内外交易全范围链条支持执法部门追逃追赃、追赃、打击各类犯罪活动。”苟文军说。